In effetti, al momento della sottoscrizione dei titoli di Stato tramite l’agenzia del debito non esisteva alcun monitoraggio. I fondi possono essere pagati dal momento in cui l’investitore si identifica utilizzando l’applicazione Itsme o la sua carta d’identità elettronica. Possiamo immaginare, quindi, che un certo numero di belgi o stranieri con denaro grigio o nero colgano l’occasione per restituire questo denaro al circuito finanziario belga? Le affermazioni dei banchieri riflettono la realtà o mirano piuttosto a scoraggiare il ministro delle Finanze Vincent van Petegem dal ripetere quella che considerano una concorrenza sleale?

Investimento più interessante di un conto di risparmio? “Le vendite dei nostri prodotti B21 sono raddoppiate.”

“Meno ansia”

Per quanto riguarda l’agenzia del debito, il direttore generale Jean Depot ci ha spiegato qualche giorno fa che ““Oltre il 99% degli abbonamenti provengono da conti bancari belgi.” Tuttavia, le banche belghe sono obbligate a controllare la fonte dei fondi nei conti, mentre l’agenzia di debito non è soggetta alle stesse norme antiriciclaggio.

È impossibile conoscere l’importo totale che proviene da un conto all’estero (ad esempio da un paradiso fiscale). Dei 22 miliardi di abbonati l’1% riceve ancora 220 milioni di euro. Inoltre, è importante sapere che i belgi non sono gli unici ad avere accesso a Itsme. Tutti i cittadini olandesi e lussemburghesi possono anche creare un account su Itsme utilizzando la propria carta d’identità.

Il fatto che gli investitoriPer lo più belgi e i fondi provengono da conti belgi “È già meno ansioso.” Jean Depot insiste perché le banche belghe effettuino i controlli necessari. Tuttavia, è chiaro che l’Agenzia del Debito intende segnalare i casi controversi al CTIF (Unità di elaborazione delle informazioni finanziarie). Anche se dovrà accontentarsi dei mezzi a disposizione, perché in questa fase non è il caso di analizzare i rischi di comportamenti fraudolenti.

Se l’agenzia del debito non effettua un controllo di entrata, deve farlo alla scadenza dei titoli di Stato, cioè entro 11 mesi dal momento in cui i fondi vengono versati sul/i numero/i di conto indicato al momento della sottoscrizione. “Investigheremo se ci saranno situazioni strane. I dati menzionati per il rimborso possono servire da indicatore.” Jean Depot continua.

Una brutta sorpresa per gli investitori che hanno già venduto i loro titoli di Stato

Evasione delle tasse

In “casi strani” che sono più vicini all’evasione fiscale che al riciclaggio di denaro, possiamo immaginare un padre all’alba della sua vita che dà ai suoi figli numeri di conto per saldare i titoli di stato. Sfugge così all’obbligo di vivere altri tre anni per non pagare l’imposta sulle donazioni.

Possiamo anche chiederci se alcuni investitori non cercherebbero di riciclare il proprio denaro vendendo i propri titoli di Stato sul mercato secondario prima della scadenza del 4 settembre 2024. Era davvero preoccupante che alcuni di loro non abbiano aspettato una settimana per rivendere i propri titoli. Obbligazioni statali. Ma anche in questo caso l’agenzia di debito, che dispone di tutti i dati (identità delle persone, numeri di conto, ecc.) deve esaminare attentamente le transazioni sospette.

“In generale, non è intelligente affidare i tuoi soldi a qualcuno che ti controlla. Lo sussurra una fonte vicina al ministero delle Finanze.

Sostenere l’economia reale risparmiando: quali opzioni scegliere?

Pertanto, l’agenzia avrà tutto l’interesse a svolgere adeguatamente il proprio lavoro per preservare non solo la sua reputazione ma anche quella del suo ministro supervisore, Vincent Van Petegem. Chi ha tutto da perdere nello scandalo del riciclaggio di denaro a pochi mesi dalle elezioni?

Tuttavia, nulla esclude la possibilità che alcuni “riciclatori di denaro” si infiltrino. È quasi certo…